Решение Амурского УФАС России от 01.03.2010 г № Б/Н

О нарушении антимонопольного законодательства

Резолютивная часть решения была оглашена 16 февраля 2010 года, в соответствии с частью 2 статьи 49 Федерального закона РФ от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», решение было изготовлено в полном объеме 01 марта 2010 года.
Комиссия Управления Федеральной антимонопольной службы по Амурской области по рассмотрению дела о нарушении антимонопольного законодательства в составе:
Председателя комиссии: <...>
Членов комиссии: <...>
в присутствии представителя ответчика – Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» – начальника юридического отдела Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» <...>, возбужденное по признакам нарушения Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (119034, Москва, Гагаринский переулок, дом 3) части 9 статьи 35 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (далее – Закон о защите конкуренции),
Установила:
В порядке осуществления государственного контроля соблюдения антимонопольного законодательства и в ходе проведения проверки Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» на основании приказов Амурского УФАС России от 16.10.2009 № 277 и от 25.11.2009 № 251 на предмет соблюдения требований Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» при заключении соглашений (осуществлении согласованных действий) с финансовыми организациями, федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъекта Российской Федерации, Амурским УФАС России было установлено следующее.
В период с 01.11.2008 по 16.10.2009Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – ОАО «Россельхозбанк», Амурский РФ ОАО «Россельхозбанк») с финансовыми организациями, федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъекта Российской Федерации, согласно реестров от 27.10.2009 и 28.10.2009, представленных Амурским РФ ОАО «Россельхозбанк», заключено 01 (одно) соглашение о социально-экономическом сотрудничестве между министерством экономического развития, промышленности и транспорта области и кредитной организацией на 2009 год от 28.04.2009 № б/н (далее - Соглашение) с Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области.
Обязанность уведомить федеральный антимонопольный орган о достижении соглашения в письменной форме исполняется лицом, достигшим соглашения, в течение пятнадцати дней с даты его достижения (часть 12 статьи 35 Закона о защите конкуренции).
Уведомление о соглашении между ОАО «Россельхозбанк» и Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области от 28.04.2009 в установленный Законом о защите конкуренции срок, в федеральный антимонопольный орган не направлялось.
В связи с изложенным Амурским УФАС России возбуждено дело № А-15/53 2009 по признакам нарушения Амурским РФ ОАО «Россельхозбанк» части 9 статьи 35 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» и создана Комиссия по рассмотрению дела о нарушении антимонопольного законодательства. Определением Комиссии Амурского УФАС от 18 декабря 2009 года дело назначено к рассмотрению на 20 января 2010 года.
Амурский РФ ОАО «Россельхозбанк» в письменных пояснениях от 15.01.2010 №23-06-35/34 указал, что уведомление в Амурское УФАС России не направлялось, поскольку фактически взаимодействие с Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области в создании высоких темпов социально-экономического развития Амурской области и обеспечения роста эффективности и устойчивости работы Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк не осуществлялось; соглашение носило формальный характер.
20.01.2010 в заседании Комиссии начальник юридического отдела Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» <...> пояснил, что правовую экспертизу в юридическом отделе Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» Соглашение не проходило; соглашение является типовой формой, утвержденной ОАО «Россельхозбанк» и направленной в адрес филиала для использования; директор Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» <...>., подписывая Соглашение не знала об обязанности направления уведомления в антимонопольный орган; иных причин для непредставления уведомления у Банка не было.
Определением Комиссии Амурского УФАС от 20 января 2010 года ОАО «Россельхозбанк» привлечено в качестве ответчика по делу № А-15/53 2009.
Определением Комиссии Амурского УФАС от 20 января 2010 года об отложении рассмотрения дела в связи с необходимостью истребования дополнительных документов (информации) у ответчика, дело было отложено и назначено к рассмотрению на 10 февраля 2010 года. Амурский РФ ОАО «Россельхозбанк» направил документы (информацию) истребованные определением Комиссии Амурского УФАС от 20 января 2010 года в полном объеме. К заседанию Комиссии Амурского УФАС России 10.02.2010 отсутствовали сведения о надлежащем уведомлении о дате и времени рассмотрения настоящего дела ответчика - ОАО «Россельхозбанк». Решением Комиссии Амурского УФАС от 10.02.2009 года был объявлен перерыв до 16.02.2010 до 10 часов 00 минут.
10.02.2010 в заседании Комиссии начальник юридического отдела Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» <...>пояснил, что правовую экспертизу в юридическом отделе Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» Соглашение проходило – имеется его подпись на каждой странице Соглашения, однако, поскольку после его подписания экземпляр Соглашения был направлен на хранение в другой отдел, не юридический, то уведомления в антимонопольный орган не направляли; ОАО «Россельхозбанк» уведомлен о дате и времени рассмотрения настоящего дела, поскольку в адрес Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» поступил запрос о причинах неуведомления ОАО «Россельхозбанк» о заключенном Соглашении.
Рассмотрев материалы дела, Комиссия Амурского УФАС России установила следующее.
ОАО «Россельхозбанк» на определение Комиссии Амурского УФАС от 20 января 2010 года об отложении рассмотрения дела не представило документов (информации), о дате и времени рассмотрения настоящего дела уведомлено надлежащим образом, что подтверждается уведомлением о вручении № 67502322953996 от 21.01.2010.
В соответствии с пунктами 5 и 9 главы 1 Устава Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (с изменениями № 1), утвержденного Распоряжением Росимущества от 18.12.2008 № 2379-р, Банк является юридическим лицом и со своими филиалами составляет единую систему Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»; является кредитной организацией, имеющей исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств юридических и физических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц; а также имеющее право осуществлять иные банковские операции в соответствии с лицензией Банка России.
Право Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» осуществлять банковскую деятельность возникло с момента получения Генеральной лицензии на осуществление банковских операций от 25.07.2007 № 3349, выданной Центральным банком Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1.2. главы 1 Положения об Амурском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (с изменениями № 1), утвержденного решением Правления Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» от 12.05.2008 № 27, Амурский региональный филиал Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» реализует кредитно-финансовую политику Банка в Амурской области и является обособленным подразделением Банка, расположенным вне места его нахождения.
В соответствии с пунктом 2.1. главы 2 Положения об Амурском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», Амурский региональный филиал Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» осуществляет от имени Банка на основании его Генеральной лицензии следующие банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от имени и за счет Банка; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
В соответствии с пунктом 2.2. главы 2 Положения об Амурском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», Амурский региональный филиал Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» совершает от имени Банка следующие сделки: приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами; оказание информационных, консультационных и иных услуг; предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей.
Из представленного Соглашения усматривается, что ОАО «Россельхозбанк» и Министерство экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области заключили указанное Соглашение, руководствуясь стремлением к совместным действиям, направленным на создание высоких темпов социально-экономического развития Амурской области и обеспечение роста эффективности и устойчивости работы ОАО «Россельхозбанк».
Согласно части 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции, финансовые организации обязаны направлять в антимонопольный орган уведомления обо всех соглашениях, достигнутых в письменной форме между ними или ними и федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, за исключением:
1) соглашений между финансовыми организациями, если стоимость активов каждой из них по бухгалтерскому балансу по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате достижения соглашения, не превышает величину, установленную Правительством Российской Федерации;
2) соглашений между финансовыми организациями, которые не связаны с оказанием финансовых услуг третьим лицам;
3) соглашений, являющихся договорами об оказании финансовых услуг, а также соглашений, достижение которых предусмотрено договорами об оказании финансовых услуг;
4) соглашений, являющихся договорами, заключаемыми финансовыми организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности;
5) соглашений о расторжении ранее достигнутых соглашений;
6) соглашений об изменении ранее достигнутых соглашений, не предусматривающих изменение существенных условий ранее достигнутых соглашений;
7) соглашений, являющихся предварительными договорами.
Приведенный перечень исключений является исчерпывающим.
Согласно статье 4 Закона о защите конкуренции под финансовой услугой понимается банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц.
Рассматриваемое Соглашение не относится к соглашениям о предоставлении финансовых услуг (пункт 3 части 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции). Предметом данного Соглашения являются согласованные действия Сторон, направленные на укрепление партнерства и консолидацию ресурсов и усилий в решении задач социально-экономического развития Амурской области. Согласно пунктов 2.2.8., 2.2.9., 2.2.10. Соглашения, ОАО «Россельхозбанк» обязался участвовать в реализации инвестиционных проектов; участвовать в реализации Национального проекта «Доступное и комфортное жилье - гражданам России» в части обеспечения выдачи ипотечных кредитов; обеспечить в 2009 года выполнение контрольных показателей по развитию сектора банковских услуг и мобилизации доходов в бюджет области. Это соглашение непосредственно не предусматривает выдачу кредитов конкретным физическим лицам, в связи с чем, не может быть отнесено к финансовой деятельности (кредитование, привлечение финансовых средств). Юридически значимой целью договора выступает не осуществление банковской деятельности, а в том числе ее расширение (распространение на определенный рыночный сегмент), что сопряжено с заметным влиянием на определенную конкурентную среду.
Представленное Соглашение от 28.04.2009 не может быть отнесено к договорам, заключаемым финансовыми организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности (пункт 4 части 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции).
Пунктом 3 Письма Федеральной антимонопольной службы России от 29.12.2007 № ИА/26443 «О порядке рассмотрения соглашений» разъяснено, что к обычной хозяйственной деятельности финансовой организации не относятся:
- договоры о сотрудничестве, заключенные банком с органами власти субъектов Российской Федерации в рамках реализации Федеральной целевой программы «Жилище» и аналогичных региональных программ;
- договоры хозяйствующих субъектов об информировании потребителей (физических и юридических лиц) об условиях заключения договоров с финансовой организацией, в том числе соглашения кредитной организации со страховыми, оценочными компаниями, ипотечными брокерами (юридическими лицами), застройщиками, агентствами недвижимости о сотрудничестве в сфере ипотечного кредитования, предметом которого будет являться оказание информационных услуг;
- договоры торговых организаций с финансовыми организациями об информировании потребителей (физических и юридических лиц) об условиях заключения договоров с кредитной организацией;
- договоры финансовых организаций о сотрудничестве с хозяйствующими субъектами в целях развития клиентской базы.
В соответствии с пунктом 30 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 18.11.2003 № 19 «О некоторых вопросах применения Федерального закона «Об акционерных обществах» к сделкам, совершаемым в процессе обычной хозяйственной деятельности, могут относиться, в частности, сделки по приобретению обществом сырья и материалов, необходимых для осуществления производственно-хозяйственной деятельности, реализации готовой продукции, получению кредитов для оплаты текущих операций (например, на приобретение оптовых партий товаров для последующей реализации их путем розничной продажи).
В отношении финансовых организаций к категории сделок, заключаемых в процессе обычной хозяйственной деятельности (помимо собственно банковских операций) можно отнести такие сделки, как договор финансирования под уступку денежного требования, кредитный договор, договор поручительства, договор доверительного управления имуществом и т.п., а также договоры, связанные с обеспечением функционирования финансовой организации (трудовой договор, договор подряда, договор аренды помещения, договоры по оплате коммунальных услуг и канцелярских принадлежностей и т.п.).
Соглашение от 28.04.2009 заключено ОАО «Россельхозбанк» за пределами потребностей финансовой организации в обеспечении вопросов, возникающих в процессе текущей хозяйственной деятельности.
По результатам проверки Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Амурским УФАС России был составлен Акт от 04.12.2009 № 62 (далее – Акт проверки № 62), которым было решено признать в действиях Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк»по заключению соглашения о социально-экономическом сотрудничестве между министерством экономического развития, промышленности и транспорта области и кредитной организацией на 2009 год от 28.04.2009 № б/н с Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области, признаки нарушения части 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции.
Акт проверки № 62 по результатам контрольного мероприятия по проверке соблюдения антимонопольного законодательства в части нарушения статьи 35 Закона о защите конкуренции, подписан директором Амурского РФ ОАО «Россельхозбанк» <...> без возражений.
По смыслу положений статьи 35 Закона о защите конкуренции правовое значение придается субъективной обязанности своевременно совершить конкретные действия (направить уведомление как источник информации, «сигнал» о сделке) в целях обеспечения скорого и эффективного государственного контроля за соглашениями, ограничивающими (способными ограничить) конкуренцию хозяйствующих субъектов.
Таким образом, неуведомление антимонопольного органа ОАО «Россельхозбанк» о заключенном Соглашении о социально-экономическом сотрудничестве между министерством экономического развития, промышленности и транспорта области и кредитной организацией на 2009 год от 28.04.2009 № б/н с Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области нарушает часть 9 статьи 35 Закона о защите конкуренции.
Комиссия, руководствуясь статьей 23, частью 1 статьи 39, частями 1 - 4 статьи 41, частью 1 статьи 49 Федерального закона от 26.07.2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции»,
Решила:
1.Признать бездействие Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» нарушением части 9 статьи 35 Федерального закона от 26.07.2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции», выраженное в непредставлении в антимонопольный орган уведомления о Соглашении о социально-экономическом сотрудничестве между министерством экономического развития, промышленности и транспорта области и кредитной организацией на 2009 год от 28.04.2009 № б/н, достигнутом в письменной форме между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Амурского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» и Министерством экономического развития, промышленности и транспорта Амурской области.
Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Амурской области в течение трех месяцев со дня его вынесения.
Председатель комиссии:
<...>
Члены комиссии:
<...>